Base essentielle de l’équilibre financier de l’entreprise, la trésorerie mérite une étude particulière pour éviter des cessations de paiement. Une mauvaise gestion de la trésorerie peut même mener l’entreprise jusqu’à la liquidation judiciaire. Pour mieux gérer la trésorerie de votre entreprise, voici 5 conseils à mettre sans attendre en pratique.
Utiliser des logiciels de trésorerie
La gestion de la trésorerie a évolué avec le temps, au même titre que les autres paramètres sur lesquels repose le développement de l’entreprise. Ainsi, les entrepreneurs actuels disposent d’outils de trésorerie modernes à travers les logiciels dédiés. Dotés de toutes les technologies informatiques modernes, ces logiciels prennent le relai là où les méthodes traditionnelles présentent leurs limites. Les fonctionnalités de ces outils de trésorerie sont intuitives, performantes, complètes et faciles à prendre en main. Grâce à ces outils, les entreprises ont moins de risques d’en arriver à des soucis de trésorerie qui peuvent conduire jusqu’à la liquidation judiciaire.
Tenir rigoureusement la comptabilité de l’entreprise
Permettant de mesurer les flux financiers relatifs aux activités de l’entreprise, la comptabilité est une base essentielle pour le suivi de la trésorerie. La totalité des dépenses et des recettes de la société sont en effet enregistrées au niveau de la comptabilité. Cela concerne les charges, les achats, les impôts et les taxes, le chiffre d’affaires et toutes les opérations liées aux flux financiers. Le recrutement d’un expert-comptable fiable est donc crucial pour accompagner le créateur ou le dirigeant d’entreprise dans le suivi de sa trésorerie.
Anticiper les mouvements financiers avec un budget prévisionnel
Le budget prévisionnel concerne les anticipations, ce qui en fait l’un des outils de trésorerie les plus indispensables. En cernant à l’avance les mouvements financiers, le budget prévisionnel détermine notamment la faisabilité ou non des objectifs fixés. Il détermine également l’impact des objectifs en question sur la trésorerie de l’entreprise. Par ailleurs, le budget prévisionnel est un outil de suivi à part entière. Il mesure les écarts entre les prévisions et les conséquences des différentes prises de décision. En fonction du budget prévisionnel, les dirigeants peuvent prendre les décisions qui s’imposent pour corriger les actions qui le nécessitent. Et évidemment, cet outil mesure les impacts des actions correctives en question.
Suivre la trésorerie à chaque étape de la vie de l’entreprise
Une mise à jour de tous les documents relatifs à la trésorerie est indispensable à chaque étape de la vie d’entreprise. Les dirigeants doivent porter une attention particulière à la tenue de la trésorerie quand l’expert comptable présente le bilan. Celui-ci permettra de présenter le cycle de financement des activités.
Un suivi rigoureux de la trésorerie s’impose également au moment de faire un business plan. Ce dernier inclut en effet un budget prévisionnel et un plan de trésorerie. Ces deux données détermineront la possible réalisation ou non du business plan en fonction du cash généré prévu et de la trésorerie nécessaire pour se développer. Les projets de développement et les difficultés financières nécessitent aussi une consultation de la trésorerie.
Tenir à jour un tableau et un plan de trésorerie
Le tableau et le plan de trésorerie font partie des outils de trésorerie indispensable pour bien gérer ce pilier des finances d’entreprise. Le tableau de trésorerie génère l’aperçu synthétique des flux principaux de trésorerie. Il anticipe aussi le solde de trésorerie nette de l’entreprise à différentes périodes (début et fin de journée, début et fin de semaine, début et fin de mois, etc.) Mis régulièrement à jour, ce tableau prévoit les difficultés de trésorerie. Le plan de trésorerie quant à lui, détaille la stratégie adoptée par l’entreprise pour gérer au mieux la trésorerie. Ce document présente entre autres les objectifs opérationnels et la vision à long terme.
